人民銀行河源市中心支行多措并舉

反洗錢工作成效顯著

本報訊 記者 張濤 通訊員 鄭仕藝 記者日前從中國人民銀行河源市中心支行（以下簡稱人行河源中支）了解到，近年來，人行河源中支充分發(fā)揮金融情報作用，積極提升反洗錢預(yù)防和打擊犯罪效能，有力支持了轄區(qū)掃黑除惡專項斗爭、反腐敗、反恐怖、緝毒等打擊違法犯罪工作。2017年至今，該中心支行累計收集洗錢線索共50條，涉及金額逾230億元，其中45條已移送公安機(jī)關(guān)，2條成為公安部督查線索，6條線索已正式立案。

據(jù)人行河源中支反洗錢相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，在人民銀行總行、廣州分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在地方有關(guān)部門的大力支持下，該中心支行深入貫徹“風(fēng)險為本”原則，堅持改革引領(lǐng)，創(chuàng)新驅(qū)動，圍繞提升有效性的目標(biāo)，積極探索監(jiān)管新思路、新方法，推動轄區(qū)反洗錢工作不斷取得新突破。一是完善跨部門合作機(jī)制，提升犯罪打擊成效。目前人行河源中支與市公安局、市法院、市檢察院、河源海關(guān)、河源銀保監(jiān)分局等19家成員單位組成了河源市反洗錢工作聯(lián)席會議制度，通過簽署合作備忘錄、召開反洗錢聯(lián)席會議、雙邊或多邊情報協(xié)商會議等，加強(qiáng)信息共享合作機(jī)制建設(shè)，著力構(gòu)建預(yù)防和打擊洗錢犯罪的執(zhí)法合力。二是發(fā)揮政策制度引領(lǐng)，提升履職盡責(zé)的有效性。為推動近年來人民銀行陸續(xù)出臺的各項反洗錢政策制度取得實(shí)效，人行河源中支指導(dǎo)我市金融機(jī)構(gòu)結(jié)合新政新規(guī)內(nèi)容全面完善制度建設(shè)、流程管理、業(yè)務(wù)操作、系統(tǒng)建設(shè)等各方面情況，進(jìn)一步加強(qiáng)開戶管理，強(qiáng)化受益所有人的客戶身份識別，提高可疑交易監(jiān)測報告質(zhì)量，區(qū)分情形針對可疑交易報告涉及的客戶、資金和業(yè)務(wù)采取必要的后續(xù)控制措施，推動我市反洗錢工作的主動性和有效性持續(xù)提升，金融領(lǐng)域防范洗錢風(fēng)險能力不斷增強(qiáng)。三是切實(shí)踐行風(fēng)險為本理念，提升金融監(jiān)管實(shí)效。由于洗錢犯罪手段日趨智能和隱蔽，反洗錢義務(wù)主體范圍不斷擴(kuò)大，為全面提升反洗錢監(jiān)督管理工作，人行河源中支緊扣風(fēng)險為本和法人監(jiān)管的核心原則，引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)建立健全洗錢風(fēng)險防控體系。2017年至今，人行河源中支已累計對金融機(jī)構(gòu)開展分類監(jiān)管措施39次，其中反洗錢現(xiàn)場檢查4次、風(fēng)險評估2次、約見高管談話10次、監(jiān)管走訪18次、書面質(zhì)詢5次，有效筑牢金融領(lǐng)域反洗錢安全屏障。四是充分發(fā)揮金融情報作用，提升反洗錢預(yù)防和打擊犯罪效能。人行河源中支著力于督促金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易監(jiān)測分析模式，金融機(jī)構(gòu)在可疑交易報告的制度建設(shè)、系統(tǒng)開發(fā)、崗位設(shè)置、人員配備、數(shù)據(jù)質(zhì)量、案件比例等方面均取得了長足進(jìn)步。同時，金融機(jī)構(gòu)協(xié)助開展反洗錢調(diào)查取得顯著成效。五是開展形式多樣的宣傳活動，提升公眾認(rèn)知水平。近年來人行河源中支先后在金融系統(tǒng)內(nèi)開展了業(yè)務(wù)培訓(xùn)、知識競賽等教育活動，面向社會公眾開展了集中宣傳、徒步宣傳以及進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)等宣傳活動，廣泛普及反洗錢知識，社會公眾對反洗錢的認(rèn)知度普遍提升。