為防范不法分子在利益驅使下通過各種方式大量開立 、買賣賬戶用于電信網絡詐騙、跨境賭博違法犯罪活動，進一步落實“斷卡”行動工作要求，交通銀行河源分行深入貫徹落實賬戶管理主體責任，多次自行組織或聯合人行、公安等外部機構開展賬戶管理及“斷卡”行動專項培訓，并及時下發最新“斷卡”行動相關文件和涉案人員名單，以便交通銀行河源分行營業部做好賬戶風險防控措施。近日，交通銀行河源分行配合公安機關成功抓獲一名“斷卡”行動涉案人員，賬戶風險防控取得一定成效。

2021年7月2日15:00左右，客戶曾某成到交通銀行河源分行營業部要求開立個人借記卡，客戶服務經理詢問客戶開卡是什么用途，客戶表示其是河源某某電子廠的員工，開卡是代發工資使用，但公司并未指定要求哪一家銀行，只是剛好經過交通銀行河源分行便來申請開立借記卡。客戶服務經理請客戶稍等，然后去辦公電腦上查詢客戶是否存在E路通異常信息以及是否“斷卡”涉案清單人員。客戶服務經理發現該客戶說話有點緊張，雙手有些顫抖，舉止存在異常，經查，果然發現該客戶為“斷卡”行動涉案清單人員。在不驚擾客戶的情況下，客戶服務經理迅速向營運主管報告，營運主管確認后立即向業務運營部負責人匯報，同時撥打了110報警電話，請求公安機關的協助。經辦客戶服務經理按照營運主管的指示，跟客戶解釋稱需先核查開戶信息方可開立借記卡，并請客戶下載手機銀行先填寫開卡信息，穩住了客戶情緒。

110接警之后，迅速響應，不到十分鐘，兩位民警聯合四位特警到達網點，交通銀行河源分行營運主管立即引導民警至客戶辦理業務柜臺，特警則包圍了該區域，以防該客戶逃跑。民警經過簡短詢問盤查之后將該名“涉案”客戶帶走協助調查。

此次協助公安特警抓獲涉案人員行動，是交通銀行河源分行堅決貫徹落實賬戶風險防控及“斷卡”行動工作措施的直接體現，也是履行賬戶管理主體責任的重要體現，做到從源頭上有效把控賬戶管理風險，打擊了不法分子的囂張氣焰。今后，交通銀行河源分行也將進一步加強賬戶風險管控，落實“斷卡”行動工作要求，提升營運風險管理工作質效。