編者按：通過開展“3·15”金融消費者權益日宣傳活動，向廣大民眾普及反洗錢知識，有效引導客戶遵守國家反洗錢法律法規，認真配合金融機構正確履行客戶身份識別義務，了解辦理金融業務常識及相關注意事項，防止客戶參與犯罪洗錢或無意成為犯罪分子洗錢幫兇，杜絕出借個人身份證件和賬戶，不斷提高廣大民眾自我保護意識。

（一）配合金融機構履行客戶身份識別義務

1.客戶在金融機構辦理有關業務時，應按要求出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，提供必要資料，填寫基本身份信息，并按規定說明資金的性質、用途等。

2.客戶在銀行開立賬戶或要求銀行辦理金融業務達到規定數額時，要按規定出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件填寫基本身份信息，配合銀行完成客戶身份識別工作。

3.客戶到相關金融機構開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶和資金賬戶，申請、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經紀合同，轉托管，指定交易、撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網上交易、電話交易等業務時，要出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息，配合金融機構完成客戶身份識別工作。

4.客戶投保、退保、賠償或領取保險金超過一定數額時，應按規定出示相關人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，填寫相關人員基本身份信息，積極配合金融機構完成客戶身份識別工作。

5.客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或負責人等信息時，應向金融機構出示相關信息，配合金融機構完成重新識別工作。

6.客戶在金融業務關系存續期間，應根據金融機構提示或主動及時更新身份信息。

（二）反洗錢與個人隱私和商業秘密

反洗錢工作不會侵犯個人隱私和商業秘密。《中華人民共和國反洗錢法》專門規定對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

（三）反洗錢與自我保護措施

1.不隨意出借身份證件供他人使用。

2.不隨意出借賬戶供他人使用、替他人中轉資金。

3.不隨意替他人攜帶現金、無記名有價證券出入境。

4.不為身份不明人員代辦金融業務。

5.不參與提供或使用非法金融服務，如地下錢莊。

來源：中國人民銀行