為提高社會公眾防范洗錢意識，遏制洗錢活動，引導社會公眾增強反洗錢意識、自發抵制洗錢犯罪，近日，工商銀行河源分行開展反洗錢宣傳活動，促進金融業務的健康發展。

一、洗錢的危害

（一）洗錢活動容易掩蓋上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；

（二）洗錢活動往往為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動；

（三）洗錢活動不遵循資金流向最有效領域的基本經濟規律，破壞了資源的合理配置，干擾了國家宏觀經濟調控的政策效果和市場機制的有效運作；

（四）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，影響社會公平，敗壞國家聲譽；

（五）洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險。

二、如何反洗錢

反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，遏制相關違法犯罪活動，根據法律法規采取相關措施的行為。

為什么要反洗錢？

（一）有利于發現資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪；

（二）有利于維護社會安全、社會信用；

（三）有利于維護金融安全、經濟安全；

（四）有利于消除洗錢犯罪活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構依法合規、穩健經營。

我國的反洗錢監管體系是什么？

即“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作；多部門配合是指公安部、銀保監會、證監會等21個國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內開展反洗錢工作。

為什么強調金融業反洗錢？金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，能夠識別和發現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。

（劉奇峰 劉文婷）