一、我國在打擊洗錢犯罪方面有哪些成效?

據最新《中國反洗錢報告》顯示：

中國人民銀行及其分支機構：2020年共接收重點可疑交易線索16926份，向偵查、監察機關移送線索5987條，協助偵查、監察機關對3321起案件開展反洗錢調查共35986次，協助破獲涉嫌洗錢等案件共710起。

全國檢察機關：2020年共批準逮捕涉嫌洗錢犯罪案件6647起14630人，提起公訴12719起23838人。

全國人民法院：2020年共依法一審審結洗錢案件6624起，生效判決16328人。

2021年，廣東省（不含深圳）洗錢罪判決數量達51宗，同比增長364%，洗錢罪判決在全省20個地市“全面開花”，成功推動全國首例地下錢莊洗錢案宣判及全省首例走私洗錢、“自洗錢”案件判決，洗錢罪判決覆蓋除恐怖活動犯罪外的全部上游犯罪類型。

二、擔心配合反洗錢工作泄露個人隱私？

不會。《中華人民共和國反洗錢法》高度重視保護個人隱私和商業秘密，要求對依法履行反洗錢職責或者業務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。另外，《金融機構反洗錢規定》也要求金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密。

三、如何配合金融機構開展盡職調查？

為了防止他人盜用自身名義從事非法活動，防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，我們應積極配合金融機構開展盡職調查，主要包括：

（一）當您開立賬戶、購買金融產品或者以其他方式與金融機構建立業務關系時應當出示有效身份證件或身份證明文件；如實填寫您的身份信息；配合金融機構通過聯網核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問。

（二）他人替您辦理業務，須出示他（她）和您的身份證件。

金融機構工作人員會核實交易主體的真實身份，當他人替您辦理業務時，金融機構會對代理關系進行合理的確認。

（三）身份證件到期更換的，請及時配合金融機構進行更新。

金融機構只能向身份真實有效的客戶提供服務，對于身份證件已過有效期的，金融機構會通知客戶在合理期限內進行更新，超過合理期限未更新的，金融機構可中止辦理相關業務。

通過開展客戶盡職調查，了解并監測分析客戶交易情況，調查涉嫌可疑交易活動和恐怖融資活動，為相關部門提供全面有效的信息，有利于遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全與社會穩定。

（和平農村商業銀行 供稿）